Главная 24 Финансовая грамотность 24 Как ИП обналичивают деньги

Как ИП обналичивают деньги

Обналичивание средств через ИП — это быстрый и выгодный способ, главное преимущество которого заключается в низкой налоговой ставке.

Популярность этого способа обналички объясняет и тот факт, что фискальная служба с особым пристрастием относится к проверкам индивидуальных предпринимателей.

Основная цель таких проверок – противодействие уклонению от уплаты налогов. ФНС полагается на помощь банков, которые в соответствии с ФЗ № 115 контролируют движение средств и в случае возникновения вопросов немедленно блокирую счет клиента.

Рассмотрим легальные способы обналичивания денег через ИП и узнаем, что советуют по этому поводу юристы.

Схема обнала через ИП сводится к тому, что юридическое лицо заключает договор на оказание услуг и переводит на счет предпринимателя деньги. Далее ИП выводит их под 6% и возвращает нал бенефициару юридического лица.

Этот способ с точки зрения закона вполне легален. Деюре все делается в рамках гражданского законодательства. Дефакто, если предприятие не оказывает реальных услуг, подобная схема будет расценена ФНС как способ отмывания денег.

Основания для подозрений, следующие:

  • у ИП только один контрагент;
  • и один из учредителей или директор аффилированные лица (родственники и т.д.);
  • цена сделок занижена по сравнению с рыночной;
  • ИП предоставляет услуги не по ОКВЭД-2;
  • не имеет ресурсов для выполнения условий договора.

Указанные случаи станут причиной немедленной внеплановой налоговой проверки и в лучшем случае это приведет к ограничению деятельности на 1-2 месяца.

Если ФНС докажет, что проводился обнал через ИП, возможна даже уголовная ответственность.

Она наступает в случае, если сумма доходов ИП за три года больше 5 млн. рублей, а размер недоначислей по налогам — 1,25 млн. рублей.

На практике налоговики ищут любую зацепку, чтобы уличить предпринимателя в отмывании денег. Поэтому к вопросу обналички нужно подходить максимально серьезно.

Что советуют юристы по поводу обналичивания средств через ИП

ИП получает значительно меньше дохода, чем юрлица. Кроме того, с правовой позиции частный не обязан отчитываться о целях, для которых снимает средства. Единственное ограничение — суточные и месячные лимиты на вывод. Банк не позволит снять больше, чем предписано по закону.

Обналичить через ИП проще всего путем перевода денег на личный счет. В этом случае нет необходимости удерживать НДФЛ. Кроме того, рекомендуется получать карточку в том же банке, в котором находится счет фирмы, чтобы не платить комиссию за перевод.

Далее останется снять деньги с карточки, уплатить 1-3% банку за выдачу наличных и деньгами можно пользоваться. Способ хотя и удобный, но с учетом налогов приводит к потере 10% от суммы прибыли.

Чтобы помочь ИП зарабатывать больше, многие банки предлагают корпоративные карты. Они сразу привязаны к счету фирмы и позволяют оплачивать покупки, делать переводы, поддерживают онлайн банкинг.

Одной из схем, как обналичить деньги с ИП, является банковский перевод на депозит.

Это определенная лазейка, поскольку средства не выходят из финучреждения и фактически не срабатывают лимиты по суммам. Единственное но — средства станут доступны только по окончании контракта о депозитном вкладе.

В то же время предпринимателю не стоит забывать, что помимо налоговой за его доходами следит банк. Финансовые учреждения рискуют отзывом лицензии, если допустят отмывание денег. Поэтому замораживают счета по любой мелочи. Разберемся, как этого избежать.

Самая распространенная причин блокировки счета — снятие крупной суммы сразу после поступления денег. Юристы советуют разбивать выводы на транзакции по 5-10% в день от суммы остатка по счету.

Банк исходит из того, что у ИП на балансе должны оставаться деньги на уплату налогов и зарплату сотрудников. Если планируете покупку дорогой вещи, оформите в банке кредит и погасите его досрочно за счет средств фирмы.

В этом случае банк поймет зачем вам нужны были деньги и не заблокирует счет. В том случае, если средства нужны на лечение, лучше приложить медицинские документы. Хотя официально это не требуется, на практике позволяет избежать проблем.

Наиболее подозрительными выглядят однотипные транзакции и снятие сумм, которые банк считает несоизмеримыми с реальным доходом ИП. В группе риска операции следующего характера:

  • выплаты, экономически не имеющие смысла, например, премия сотруднику с шестью нулями;
  • открытие множества краткосрочных депозитов;
  • переводы на счета в другое финучреждение, где условия обслуживания хуже, например выше ставка за снятие наличных;
  • переводы, в которых невозможно определить конкретного получателя.

Юристы рекомендуют грамотно планировать расходы. С каждого поступления нужно делать покупки или траты, связанные с непосредственным ведением деятельности.

Еще один важный момент — сумма оборота. Единоразовые поступления более, чем на 600 тыс. рублей вызывают вопросы. Чтобы банк не заподозрил ничего лишнего, сделайте долгосрочный депозит. Если суммы будут поступать регулярно, сами поговорите с банком о том, что ваши доходы выросли и получены легальным путем от ведения реальной деятельности.

Придерживайтесь этих простых советов и проблем с выводом не возникнет. Также рекомендуется обзавестись персональным менеджером и через него поддерживать связь с банком.

О admin

x

Check Also

История успеха Louis Vuitton

Под именем LouisVuitton выпускаются сумки, портмоне, а также предметы гардероба и ювелирные украшения для разноплановой аудитории. Наиболее популярным продуктом все же являются сумки, которые принесли ...

Ошибки при открытии семейного бизнеса: финансы

Все слышали о мечте многих россиян начать семейный бизнес. Чаще всего это небольшой магазин с низкой арендной платой, который требует небольшого начального капитала. Они выбирают ...

Zara закрывает магазины, но увеличивает свои торговые площади

Количество закрытых розничных магазинов по всему миру растет каждый месяц из-за бума онлайн-торговли. Испанский Inditex, крупнейший в мире ритейлер одежды, по-прежнему делает ставку на свою ...

Ошибки при открытии семейного бизнеса: маркетинг

Маркетинговая часть плана. Что это за маркетинг, раз этот товар будет продаваться сам. Это могло быть правдой много лет назад, или если вы являетесь единственным ...

Шпионьте за конкурентами, чтобы улучшить свою рекламную кампанию

Шпионаж за ecommerce-конкурентами может помочь вам с ценообразованием и маркетинговой стратегией. Шаг первый — выявить всех конкурентов независимо от того, насколько велика или мала их ...

Способы открытия собственного бизнеса

Бизнес можно начать тремя способами: Путем создания новой компании. Путем приобретения развитого предприятия. С помощью франчайзинга. Каждый из этих способов характеризуется различной ской активностью, имеет ...

Начать свой бизнес

Слово «» происходит от французского и означает «посредник» или «открыватель возможностей». Но прежде чем вы найдете эту возможность, необходимо найти идею. Со слова «Эврика!» Все ...

Разработан интерфейс, позволяющий управлять телефоном без прикосновений

Чтобы отклонить вызов или переключить аудио, нужно доставать телефон из кармана. Однако инженеры создали специальный интерфейс, с помощью которого можно будет управлять гаджетом без физических ...

4 финансовые ошибки, которые мы, вероятно, совершаем прямо сейчас

В этой статье собраны 4 ошибки, которые мы, вероятно, делаем прямо сейчас и которые могут помешать нам добраться туда, куда мы хотим. Знаете ли вы, ...

Telegram и бизнес: 5 полезных ботов

Бизнес давно вышел за пределы оффлайна и вошел в онлайн, где для продвижения товаров и услуг имеется намного больше возможностей. Не стал исключением и мессенджер ...

Дмитрий Портнягин: история успеха

Дмитрий Портнягин является известным российским бизнесменом, владельцем и основателем компании «Транзит Плюс», а также закрытого бизнес-клуба и сайта на Ютубе «Трансформатор». В отличие от многих ...

Ошибки маркетологов, которые ставят под угрозу бизнес

Бизнес — мир парадоксов. Удачное расположение магазина и яркая упаковка товара на его полках почему-то никак не влияют на трафик, величину среднего чека и количество ...

ВВС Америки будут создавать взлетные полосы с помощью бактерий

Технологии проникают практически во все сферы деятельности человека. Некоторые устройства автоматизируют рутинную работу, также облегчают жизнь человеку. Другие гаджеты помогают людям с ограниченными возможностями. Ни ...

Как правильно отвечать на сложные и неудобные вопросы

Нам часто приходится отвечать на всевозможные вопросы в разных ситуациях с помощью автоматических ответов. Но что мы делаем со сложными вопросами? И разве не каждый ...

Розничная сеть «Магнит»: как все начиналось, трудности, настоящее время

Сегодня компания «Магнит» располагает наибольшим количеством магазинов и занятой ими территории в России, а также занимает высшие строчки в рейтингах компаний розничной торговли в Европе. ...

Black Star: история успеха и источники дохода

В наши дни Black Star – это продюсерская компания и лейбл звукозаписи, под именем которого распространяется молодежная одежда, работают целые сети ресторанов и барбершопов, а ...

Как вести блог, если у вас нет сайта

Успешность бизнеса зависит от качества коммуникаций. Задачи блога в проекте — увеличение конверсии посетителей в клиентов через привлечение и конвертацию. Почему все большую популярность приобретают ...

Создан браслет, который охлаждает лучше кондиционера

Аномально высокие температуры всегда доставляли дискомфорт человеку. Чтобы избавиться от таких проблем, конструкторы постоянно придумывали различные изобретения. Например, вентилятор или кондиционер. Разработчики из Сан-Диего серьезно ...

4 совета о том, как не выгореть на удаленке

Все те, кто устал от шумных офисов, от ежедневных встреч с заказчиками, переговоров и городских пробок, чаще всего находят себе работу в так называемом удаленном ...

Павел Дуров: история успеха

В обществе сложилось неоднозначное мнение о Павле Дурове, но все точно знают, что он – изобретательный программист, который входит в рейтинг 200 богатейших российских бизнесменов ...

Додо Пицца»: история успеха

Основанная в 2011 году в Сыктывкаре компания «Додо Пицца» сегодня представляет собой международную сеть, которая насчитывает немногим более 400 пиццерий в России и 466 пиццерий ...

Способы развития ораторских навыков

Умение выступать публично и правильно доносить информацию оказывает влияние на успешность каждого человека. Ораторство можно сравнить с искусством. Чтобы удивить своего собеседника, ошеломить публику презентацией ...

5 советов, как начать получать удовольствие от работы

Одна из распространенных проблем современности, связанная с трудовой деятельностью, это отсутствие чувства удовлетворенности от своей работы. Потому много, кто из трудоустроенных людей испытывает дискомфорт, апатию ...

Оскар Хартманн и его бизнес

Знакомясь поближе с успешными предпринимателями, такими, например, как Оскар Хартманн, мы нередко задаемся вопросом, – что же стало причиной успеха, какая случайность перевернула их жизнь ...